Introducción Bancaria

Centro Bancario de Panama

Panamá es uno de los centros bancarios mas grandes, donde los bancos son considerados como los más estables del mundo. Los bancos panameños locales como los bancos internacionales del sistema bancarios son regulados por el método más confiable de Secreto Bancario existente.

El Centro Bancario Pamameño cuenta con más de 120 diferentes bancos tanto locales como internacionales. Molina & CO puede proceder con la apertura de cuentas en bancos con los cuales hemos establecido excelentes relaciones profesionales y comerciales, siempre y cuando se cumplan con las estipulaciones requiredas por los bancos y por la superintendencia de bancos.

Nuestros clientes son atendidos por el Departamento de Banca Privada de los bancos que recomendamos, quienes cuentan con personal bilingue atendiendo sus  necesidades de una manera especializada  con prontitud y eficiencia para agilizar sus transacciones bancarias.

Requisitos para apertura de Cuenta Bancaria:

Para establecer una cuenta corporativa en un banco en Panamá, los bancos requiren la siguiente documentación:

1.Copia completa del pasaporte del firmante:
1.1. Número del pasaporte legible
1.2. Firma del pasaporte legible
1.3. Copia de todas las páginas del pasaporte con sellos de entrada y de salida
1.4. La copia debe ser notarizada o autenticada por un Consulado de Panamá.

2. Cartas de Referencia
2.1. Carta de un banco, corredor de bolsa  o cooperativa.
2.2. Carta original con membrete con firma oficial y dirección.

Información General de la Ley Bancaria

• Licencia General :para iniciar el negocio de banca dentro y fuera de Panamá (US$10,000,000 - capital mínimo de inversión);
•  Licencia Internacional:exclusivamente  para transacciones extranjeras desde Panamá, (US$3,000,000,  capital mínimo de inversión);
• Licencia de Representación:Costo de bancos extranjeros para establecer representantes locales o sucursales. 

 Información Adicional:

• Requisitos varían según la clase de licencia.
• Cuentas numeradas similares a las que permite el  sistema suizo.
• Licencia General de Banco debe pagar una tasa anual de Regulación Bancaria de US$35 por cada millón o fracción por un total de US$100,000.00 
• Licencias Internationales de Bancos deben pagar un impuesto anual de  US$15,000 y la Licencia General de Bancos US$5,000. Para que los bancos locales puedan recibir depósitos  de una suma mayor de  US$10,000, o transacciones subsecuentes de sumas de menos de  US$10,000, pero que sumen un total de US$10,00 o más durante una semana, declaración jurada debe ser presentada y archivada en los bancos.

En la República de Panamá una vez registrada una Sociedad Anónima, la misma puede iniciar trámites bancarios a través de su representante legal. Estas transacciones bancarias incluyen depósitos y la  utilización de los fondos, hacer préstamos y proceder con inversiones que se permiten bajo la ley No.9 de 1998 que regula la Superintendencia de Bancos. Detalles de las tres clases de licencias bancarias en Panamá:

La Licencia General de bancos  se entiende como una licencia que provee servicios bancarios directamente, en ambos formas local e internacionalmente, al público en general  en su lugar de operaciones.  El banco actúa como cualquier otro banco, accepta depósitos del público y realiza servicios bancarios con residentes y no residentes.  En la mayoría de los países dicha actividad es limitada para los no residentes  i.e. servicios bancarios  fuera de Panamá.  Este tipo de bancos es establecido para brindar servicios bancarios comerciales fuera de Panamá.

La Licencia Internacional de Bancos se les otorga a bancos registrados bajo la legislación panameña y para estar autorizados para apertura de sucursales guiadas por leyes extranjeras internacionales, esta licencia debe otorgarse a bancos registrados bajo las leyes panameñas y autorizar sucursales del banco bajo dichas leyes, solamente realizar dichas transacciones establecidos en Panamá e intencionadas a efectos fuera de Panamá. (offshore).

Licencia Bancaria de Representación otorgada a aquellos bancos organizados de acuerdo a leyes extranjeras para el establecimiento exclusivo de oficinas representativas en Panamá, sin involucrarse en negocios bancarios en Panamá.

Una vez obtenidas las licencias, todos los bancos deben cumplir con los reglamentos legales de la moneda local y sus respectivos reportes, las provisiones anti-lavado de dinero, pagos de los costos de supervision y con los requisitos de capital del Acuerdo Basle.

LINKS:Asociación Bancaria Panameña

ESCROW ACCOUNT SERVICES

Escrow company with  FOUNDATION CORRESPONDENT FUND


Along with legal services of the highest quality, Panama Offshosre Center   also provides escrow services to parties involved in real estate transactions in Panama. We act as an intermediary between the buyer, the seller and other people invloved in the transaction (brokers, attorneys, construction company, etc.).

 The process works as follows: 

• The buyer sends payment to Foundation Correspondent Fund,  who in turn disburse payment to the seller and the other people who took part in the transaction.

We make sure that the rights of all the parties are respected, and that no future claims will arise.

As a result we make sure that a legal investigation on the property is carried on, a proper buy & sell contract is signed, and the property tittle is transferred to the buyer.

The result is that the buyer acquires a property free of any lines or encumbrances, the seller receives full payment and the rest of the parties involved also receive their share.

Escrow Fees



ESCROW TRANSACTION AMOUNT:
FEE:

US$1.00 to US$50,000.00
0.01

US$50,000.01 to US$100,000.00
0.0075

US$100,000.01 to US$150,000.00
0.006

US$150,000.01 to US$200,000.00
0.005

US$200,000.01 or more
0.004